Allgemeine Fragen
Sind bei Grüne Welt auch Privatpersonen willkommen?
Ja, bei Grüne Welt sind Privatpersonen herzlich willkommen. Wir bieten maßgeschneiderte, nachhaltige Investmentlösungen für Ihr Basisinvestment. Unser Ziel ist es, Ihnen zu helfen, in eine nachhaltige Zukunft zu investieren und gleichzeitig von attraktiven Renditen zu profitieren.
Die »Grüne Welt«-Strategien sind als nachhaltiges Fundament in der Vermögensstruktur von Privatvermögen konzipiert. Somit sind diese auf die grundlegenden Bedürfnisse von Privatpersonen ausgerichtet. Unser Ziel ist es, Sie dabei zu unterstützen, effizient in eine nachhaltigere Zukunft zu investieren und gleichzeitig von attraktiven Renditen zu profitieren.
Für wen ist die Grüne Welt 50 Strategie?
Die Vermögensverwaltungs-Strategie Grüne Welt 50 hat eine maximale Aktienquote von 50%, der Rest ist in Anleihen-ETFs zur Stabilisierung des Depots investiert. Das bedeutet, die Grüne Welt 50 ist für Anleger*innen geeignet, deren Fokus vor allem auf Stabilität und nicht primär auf Rendite ausgerichtet ist. Der Anlagehorizont sollte mindestens drei Jahre betragen.
Für wen ist die Grüne Welt 100 Strategie?
Die Vermögensverwaltungs-Strategie Grüne Welt 100 hat eine maximale Aktienquote von 100 %. Das bedeutet, die Grüne Welt 100 ist für Anleger*innen geeignet, deren Fokus vorrangig auf Rendite und nicht primär auf Stabilität ausgerichtet ist. Der Anlagehorizont sollte mindestens fünf Jahre betragen.
Was unterscheidet die Grüne Welt von Greenwashing-Angeboten?
Die Grüne Welt zeichnet sich durch echte Nachhaltigkeit aus, im Gegensatz zu Greenwashing-Angeboten, die nur den Anschein von Nachhaltigkeit erwecken. Wir setzen strenge und transparente Nachhaltigkeitsfilter ein und überprüfen kontinuierlich die Nachhaltigkeitspraktiken unserer Investments, um sicherzustellen, dass sie echte ökologische und soziale Vorteile bieten.
Kann ich mir nicht auch selbst ein Depot mit einzelnen ETFs zusammenstellen?
Das ist möglich, aber Sie verzichten dabei auf wichtige Vorteile der »Grüne Welt«-Vermögensverwaltung:
- Auswahl der besten nachhaltigen ETFs: Unser Team überwacht kontinuierlich den Markt und wählt die besten ETFs aus. Sie müssen sich keine Gedanken machen, wann neue, bessere ETFs auf den Markt kommen oder wie Sie diese identifizieren.
- Schutzschirm und Rebalancing: Diese sorgen in volatilen Zeiten für zusätzlichen Schutz und eine ausgewogene Depotstruktur.
- Zeitersparnis und Effizienz: Bei Ein- und Auszahlungen wird Ihr Depot automatisch optimal angepasst. Bei einem selbst zusammengestellten Depot müssten Sie diese Anpassungen selbst vornehmen, was zeitaufwendig und komplex sein kann.
Kann ich bei Grüne Welt langfristig investieren?
Ja, bei Grüne Welt können Sie langfristig investieren. Unsere Anlagekonzepte sind darauf ausgelegt, stabile Renditen über lange Zeiträume zu erzielen und gleichzeitig zu einer nachhaltigen Zukunft beizutragen. Wir bieten Lösungen, die für langfristige Wachstumsstrategien geeignet sind.
Was bringt die Vermögensverwaltung, der Schutzschirm und das Rebalancing?
Die Vermögensverwaltung bei Grüne Welt bietet mehrere Vorteile:
- Nachhaltige ETFs: Das »Grüne Welt«-Portfolio enthält nur die nachhaltigsten ETFs, die auch finanziell attraktiv sind. Es durchläuft zwei Nachhaltigkeitsfilter: Erstens werden Unternehmen ausgeschlossen, die in ethisch oder ökologisch fragwürdigen Bereichen wie Waffen, Kernenergie oder fossile Energien tätig sind. Zweitens werden nur Unternehmen ausgewählt, die herausragende Leistungen in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG) erbringen.
- Schutzschirm: Der Schutzschirm greift, wenn die wirtschaftlichen Aussichten oder die Marktstimmung Risiken für die Aktienmärkte signalisieren. In solchen Phasen werden Aktien-ETFs in sichere Anleihen-ETFs umgeschichtet, z. B. in Anleihen der EIB oder KfW. Dadurch können Verluste deutlich reduziert werden.
- Rebalancing: Das Rebalancing sorgt dafür, dass Ihr Depot stets ausgewogen bleibt. Wenn beispielsweise US-Aktien im Kurs stark gestiegen und übergewichtet sind, wird deren Anteil reduziert. Dadurch bleibt die Verteilung Ihrer Investitionen über verschiedene Regionen gesund und ausgewogen.
Handelt es sich bei den »Grüne Welt«-Strategien um einen einzelnen Fonds?
Nein, die »Grüne Welt«-Strategien bestehen nicht aus einem einzelnen Fonds. Ihr Depot enthält mehrere Exchange Traded Funds (ETFs), die jeweils in eine Vielzahl von Einzelaktien und Anleihen investieren. Diese breite Streuung über verschiedene Anlagen bietet Ihnen mehr Sicherheit, da Ihr Geld auf zahlreiche Investments verteilt wird. Eine breite Diversifikation schützt Ihr Investment besser vor Ausfallrisiken und Marktschwankungen. Denn wer breit streut, mindert das Risiko und sorgt für Stabilität.
Nachhaltigkeit
Wie grün und nachhaltig ist eine solche Vermögensverwaltung mit ETFs?
Die »Grüne Welt«-Vermögensverwaltung investiert ausschließlich in die derzeit nachhaltigsten ETFs am Markt. Diese ETFs erfüllen neben den Nachhaltigkeitsanforderungen auch ökonomische Kriterien wie Größe, Kosteneffizienz oder gute Handelbarkeit. Unsere Portfoliostrategie überprüft regelmäßig, ob es noch bessere ETFs gibt, und tauscht diese bei Bedarf aus.
- ESG-Kriterien: Die enthaltenen ETFs investieren nur in Unternehmen, die herausragende Leistungen in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG) erbringen. Es gibt strikte Ausschlüsse, etwa von Unternehmen, die in Kohle, Kinderarbeit oder Korruption involviert sind.
- Höchste transformatorische Wirkung (Impact): Dies ist die effektivste Methode, um die bestehende Wirtschaft in einen sozial und ökologisch sinnvollen Transformationsprozess zu führen.
Geht Nachhaltigkeit auf Kosten der Rendite?
Das kann mit einem klaren NEIN beantwortet werden. Viele Studien zeigen, dass nachhaltige Investitionen auf lange Sicht vergleichbare oder sogar leicht bessere Renditen bei etwas geringerer Schwankungsbreite als konventionelle Anlagen erzielen können. Bei Grüne Welt integrieren wir umfassende ESG-Kriterien, um sowohl attraktive Renditen als auch positive ökologische und soziale Effekte zu gewährleisten.
Fachbegriffsklärung
Was sind nachhaltige ETFs?
Nachhaltige ETFs (Exchange Traded Funds) investieren gezielt in Unternehmen, die besonders gut in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG-Kriterien) abschneiden. Diese sogenannten ESG-ETFs ermöglichen es Ihnen, in Unternehmen zu investieren, die umweltfreundliche Praktiken anwenden und soziale Verantwortung übernehmen. Viele nachhaltige ETFs setzen zusätzlich strenge Ausschlusskriterien ein, zum Beispiel den Ausschluss von Unternehmen, die in geächtete Waffenproduktion, Kernenergie oder fossile Energien investieren.
Was ist der Unterschied zwischen einem Investmentfonds und einem ETF?
Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist ein Investmentfonds mit der Besonderheit, dass er ohne aktive Manager auskommt. Statt dessen wird er nach einem festen Regelwerk gesteuert. Die wichtigsten Unterschiede zwischen ETFs und aktiven Investmentfonds sind:
- Indexabbildung: ETFs bilden einen Index nach, was ein verlässliches Renditeverhalten und eine Marktrendite ermöglicht.
Niedrige Kosten: ETFs sind aufgrund des passiven Managements bis zu 90% günstiger. - Sicherheit und Transparenz: ETFs bieten eine hohe Risikostreuung und verlässliche Sicherheit durch ihre Struktur als sogenanntes „Sondervermögen“. Zudem sind sie täglich verfügbar und weisen kein eigenes Emittentenrisiko auf.
- Regelmäßige Anpassungen: ETFs werden regelmäßig unterjährig angepasst, um sicherzustellen, dass sie weiterhin die Indexregel genau abbilden.
Was bedeuten die Begriffe ETFs, Anleihen, Depot, Portfolio, Fonds?
ETFs (Exchange Traded Funds) sind börsengehandelte Fonds, die die Wertentwicklung eines Indexes wie dem DAX oder MSCI World nachbilden. Sie ermöglichen eine breite Streuung des Kapitals, sind kostengünstig und bieten Flexibilität, da sie jederzeit an der Börse gehandelt werden können.
Anleihen sind festverzinsliche Wertpapiere, bei denen Sie einem Unternehmen oder Staat Geld leihen. Im Gegenzug erhalten Sie regelmäßige Zinsen und am Ende der Laufzeit Ihr Geld zurück. Anleihen gelten als vergleichsweise sichere Geldanlage, da sie oft weniger schwanken als Aktien.
Fonds sind Investmentvehikel, bei dem das Geld vieler Anleger gebündelt und in verschiedene Wertpapiere wie Aktien oder Anleihen investiert wird. Fonds werden von professionellen Managern verwaltet und ermöglichen eine breite Risikostreuung, auch mit kleinen Beträgen.
Ein Depot ist ein Konto, auf dem Sie Wertpapiere wie Aktien, Anleihen oder Fonds aufbewahren und verwalten. Über ein Depot können Sie Wertpapiere kaufen, verkaufen und die Entwicklung Ihrer Anlagen verfolgen. Es wird in der Regel bei einer Bank oder einem Broker geführt.
(Ein) Portfolio bezeichnet die Gesamtheit aller Anlagen, die ein Anleger besitzt, zum Beispiel Aktien, Anleihen und Fonds. Ein ausgewogenes Portfolio sorgt für eine breite Streuung des Risikos und kann je nach Anlagestrategie angepasst werden, um eine optimale Rendite zu erzielen.
Ein Emittent ist die Person oder das Unternehmen, das neue Finanzprodukte wie Aktien oder Anleihen herausgibt. Wenn ein Unternehmen Aktien verkauft, ist es der Emittent dieser Aktien. Bei Anleihen ist der Emittent derjenige, der sich Geld leiht und verspricht, es später zurückzuzahlen sowie Zinsen zu zahlen. Kurz gesagt, der Emittent ist derjenige, der das Finanzprodukt anbietet.
Was ist ein Schutzschirm?
Der »Grüne Welt«-Schutzschirm ist eine Schutzstrategie für Ihre Investitionen bei Markschwankungen. Wenn wirtschaftliche Indikatoren oder die Marktstimmung negativ sind, wird ein Teil der Aktien-ETFs in sichere Anleihen-ETFs umgeschichtet. Dieser Schutzmechanismus reduziert mögliche Verluste und sorgt für mehr Stabilität, selbst in turbulenten Zeiten.
Was bedeutet „nachhaltige ETFs mit Vermögensverwaltung“?
Nachhaltige ETFs mit Vermögensverwaltung kombiniert die Vorteile von nachhaltigen ETFs mit einer professionellen Vermögensverwaltung. Das bedeutet, dass Ihre Investitionen von erfahrenen Finanzexpert*innen verwaltet werden, die regelmäßig Ihr Portfolio anpassen. So können Chancen optimal genutzt und Risiken minimiert werden, während der Fokus auf Nachhaltigkeit und ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung) erhalten bleibt.
Kosten
Gibt es Mindestbeträge für Investitionen bei Grüne Welt?
Bei Grüne Welt bieten wir flexible Investitionsmöglichkeiten, die an verschiedene Budgets und Anlagestrategien angepasst werden können. Kontaktieren Sie uns für detaillierte Informationen zu den Mindestbeträgen und individuellen Anlagelösungen.
Ich dachte, ETFs seien günstig. Warum ist das hier teurer?
ETFs sind grundsätzlich kostengünstig, mit einer durchschnittlichen TER (Total Expense Ratio) von ca. 0,34 %, im Vergleich zu 1,5–2 % bei traditionellen Aktienfonds. Bei einer Vermögensverwaltung wie bei Grüne Welt fallen jedoch zusätzliche Kosten für folgende Dienstleistungen an:
- Schutzschirm und Rebalancing: Diese bieten Ihnen einen zusätzlichen Schutz in schwankungsreichen Zeiten und sorgen für eine ausgewogene Depotstruktur.
- Auswahl der nachhaltigsten ETFs: Wir übernehmen die kontinuierliche Überwachung und Optimierung Ihres Portfolios.
- Weitere Dienstleistungen: Dazu zählen die Depotführung, die Umsetzung von Käufen/Verkäufen durch die Depotbank und die Beratung durch den Vertrieb.
Insgesamt werden diese Leistungen als „Dienstleistungskosten“ im Beratungsprotokoll ausgewiesen.
Steuern
Muss ich mich um die Versteuerung meiner »Grüne Welt«-Anlage kümmern?
Nein, Sie müssen sich grundsätzlich nicht selbst um die Versteuerung kümmern. Unsere Bankpartner führen die Abgeltungssteuer auf die Erträge Ihrer Geldanlage automatisch ab. Zu versteuernde Erträge entstehen entweder durch Ausschüttungen der ETFs oder durch realisierte Kursgewinne beim Verkauf der ETFs.
Disclaimer: Wir können nur allgemeine steuerliche Auskünfte geben, da eine steuerliche Beratung in Deutschland ausschließlich von Steuerberatern durchgeführt werden darf. Für individuelle steuerliche Fragen empfehlen wir Ihnen, einen Steuerberater zu konsultieren.
Was ist die Abgeltungssteuer und wann fällt sie an?
Die Abgeltungssteuer ist eine Steuer auf Kapitalerträge wie Zinsen, Dividenden und Kursgewinne. Sie wird automatisch von der Partnerbank abgeführt, sobald Erträge aus Ihrer »Grüne Welt«-Anlage anfallen. Dies kann z.B. durch Ausschüttungen der ETFs oder durch Kursgewinne beim Verkauf der ETFs geschehen.
Disclaimer: Wir können nur allgemeine steuerliche Auskünfte geben, da eine steuerliche Beratung in Deutschland ausschließlich von Steuerberatern durchgeführt werden darf. Für individuelle steuerliche Fragen empfehlen wir Ihnen, einen Steuerberater zu konsultieren.
Wie kann ich meinen Steuerfreibetrag nutzen?
Jedem Privatanleger steht ein jährlicher Steuerfreibetrag zu, bis zu dem die Kapitalerträge steuerfrei sind. Um diesen Freibetrag zu nutzen, können sie der Depotbank einen Freistellungsauftrag erteilen. Wir unterstützen Sie gern dabei. Der Freibetrag kann auch auf mehrere Banken aufgeteilt werden, darf aber insgesamt nicht überschritten werden.
Disclaimer: Wir können nur allgemeine steuerliche Auskünfte geben, da eine steuerliche Beratung in Deutschland ausschließlich von Steuerberatern durchgeführt werden darf. Für individuelle steuerliche Fragen empfehlen wir Ihnen, einen Steuerberater zu konsultieren.
Was passiert, wenn ich meinen Freibetrag nicht nutze?
Wenn Sie keinen Freistellungsauftrag erteilen, wird die Abgeltungssteuer automatisch auf alle Ihre Kapitalerträge angewendet. Das bedeutet, dass auch Erträge, die unter dem Freibetrag liegen, versteuert werden. In einem solchen Fall kann sich durch die Abgabe einer Einkommensteuererklärung eine zweite Chance bieten. Innerhalb Ihrer Freibeträge angefallene Steuerzahlungen können Sie grundsätzlich wieder zurückerhalten.
Disclaimer: Wir können nur allgemeine steuerliche Auskünfte geben, da eine steuerliche Beratung in Deutschland ausschließlich von Steuerberatern durchgeführt werden darf. Für individuelle steuerliche Fragen empfehlen wir Ihnen, einen Steuerberater zu konsultieren.
Werden bei Grüne Welt eher ausschüttende oder thesaurierende ETFs verwendet?
In der »Grüne Welt«-Anlage bevorzugen wir thesaurierende ETFs, die ihre Erträge automatisch wieder anlegen, anstatt sie auszuschütten. Das hilft, die Erträge langfristig zu maximieren, und vermeidet kostenträchtigen Verwaltungsaufwand, da weniger Ausschüttungen anfallen, die direkt versteuert und wieder neu angelegt werden müssen.
Disclaimer: Wir können nur allgemeine steuerliche Auskünfte geben, da eine steuerliche Beratung in Deutschland ausschließlich von Steuerberatern durchgeführt werden darf. Für individuelle steuerliche Fragen empfehlen wir Ihnen, einen Steuerberater zu konsultieren.
