Die Vorteile einer Vermögensanlage durch ETFs sind bekannt, und ETFs erfreuen sich zunehmender Beliebtheit. Ebenso ist es mit dem Thema Nachhaltigkeit bei Investments: Immer mehr Anlegern wird bewusst, dass der Beitrag zu einer besseren Welt keinen Renditeverlust bedeutet, sondern sogar Risiken reduzieren kann. Bisher war es nicht möglich, beide Aspekte zu kombinieren und integriert in ein nachhaltiges ETF-Portfolio zu investieren. Es gibt zwar seit einigen Jahren verschiedene Nachhaltigkeits-ETFs, aber kein umfassendes Anlageportfolio dazu. Diese Lücke schließt nun das Anlagekonzept „Grüne Welt“.
Für den deutschen Anlagemarkt entwickelt Tim Helm, Inhaber der fondsprofis e.K., gemeinsam mit dem Nachhaltigkeits-Spezialisten Dr. Stefan Klotz von der vif-klotz consulting die „Grüne Welt“: Die erste ETF-basierte Anlagestrategie, die ethisch-ökologische Anlagekriterien konsequent anwendet. Damit wird einer am verantwortlichen Investieren interessierten Anlegerschicht kosteneffizient Zugang verschafft zu einem global diversifizierten Investment, das die gleichen Ertragsperspektiven bietet wie herkömmliche Angebote.
Im Rahmen des Anlagekonzeptes „Grüne Welt“ besteht die Möglichkeit, verschiedene Risikoprofile darzustellen, indem ein Aktienmodul und ein Anleihemodul entsprechend kombiniert werden. Das Aktienmodul nutzt weltweit die Chancen der Aktienanlage, indem alle relevanten Anlageregionen in einer selbst entwickelten Methodik zu einer Struktur zusammen gesetzt werden, während das Anleihemodul für die Sicherheit im Portfolio sorgt, indem es sich auf bonitätsstarke Euro-Anleihen konzentriert.
Die „Grüne Welt“ kombiniert ein Bündel von strengen Ausschlusskriterien mit einem Best-in-Class-Ansatz. Ausgeschlossen werden Unternehmen, deren Geschäftsmodelle mit kontroversen Waffen oder mit Kernenergie in Zusammenhang stehen, oder die gegen mindestens einen der vier Bereiche des UN Global Compact verstoßen: Menschenrechte, Arbeitsrechte, Umweltschutz sowie Bekämpfung von Korruption und Bestechung. Beim Best-in-Class-Ansatz werden die Unternehmen innerhalb ihrer Branche bewertet und nach ihrer Nachhaltigkeitsleistung eingestuft. Die Kriterien berücksichtigen „Ökologie“, „Soziales“ und „Ganzheitliche Unternehmensführung“ (ESG-Kriterien). Investiert wird dann in die gemäß ESG-Rangfolge jeweils besten Unternehmen pro Branche.
Für die Umsetzung der Strategie in ein Anlageportfolio werden ETFs (Indexfonds) identifiziert, die eine solche Nachhaltigkeitsstrategie anwenden. Aus diesen wird zur Abbildung jeder vorgesehenen Anlageklasse ein ETF ausgewählt. Bei dieser Auswahl spielt die jeweilige Kostenstruktur (TER sowie Geld-Brief-Spanne) des jeweiligen ETF eine zentrale Rolle. Berücksichtigt werden aber auch Größe, Alter, Tracking Error und weitere Kriterien.
„Das Angebot an ethisch-ökologischen ETFs ist in den letzten Jahren stark gewachsen und ausreichend, um einem hohen Anspruch an ethisch-ökologischen Kriterien gerecht zu werden und gleichzeitig sämtliche Anlageregionen abzubilden.“, führt Stefan Klotz aus. „Endlich ist es soweit, wir können eine seit Jahren verfolgte Vision verwirklichen.“, freut sich Tim Helm.
Tim Helm
Tim Helm gründete im Jahr 1995 die unabhängige Investmentberatung fondsprofis e.K. in Gröbenzell bei München. Der nachhaltige Finanzdienstleister berät und betreut seit Gründung erfolgreiche Persönlichkeiten und deren Familien in Finanzangelegenheiten. Seit 01.01.2016 ist der gelernte Kaufmann darüber hinaus Prokurist der Seppelfricke & Co. Family Office AG und Projektleiter im Deutschen Institut für Kapitalanlagen GmbH. Der Spezialist für geschlossene Fonds, hat im Laufe seiner Karriere namhafte Unternehmen wie efonds24 GmbH, fundscapital GmbH und Ökorenta AG in leitenden Funktionen als Prokurist, Gesch.ftsführer und Vertriebsdirektor zusätzlich aufgebaut und verantwortet. Die hieraus erworbenen Kenntnisse setzt Herr Helm für die permanente Weiterentwicklung von Finanzprodukten ein.
Dr. Stefan Klotz
Die Schwerpunkte von Dr. Stefan Klotz aus München sind die Themen Investmentstrategie, Portfoliomanagement, Vermögensverwaltung und nachhaltiges Investieren. Von 2001 an arbeitete er in verantwortlichen Positionen bei auf Vermögensanlage spezialisierten Privatbanken. Als gelernter Bankkaufmann und studierter Volkswirt schrieb Stefan Klotz seine Doktorarbeit an der Universität Konstanz über ein ökonometrisches Thema. Seit 2014 ist er selbständiger Consultant; er berät und begleitet Kunden vor allem bei der ethisch verantwortlichen Geldanlage und bei Strategie- und Portfoliothemen im Wertpapierbereich. Im Rahmen seiner Projektarbeit beschäftigt er sich daneben auch mit Herausforderungen in den Bereichen Statistik und IT.
