Die Vorteile einer Vermögensanlage durch ETFs sind bekannt, und ETFs erfreuen sich zunehmender Beliebtheit. Ebenso ist es mit dem Thema Nachhaltigkeit bei Investments: Immer mehr Anlegern wird bewusst, dass der Beitrag zu einer besseren Welt keinen Renditeverlust bedeutet, sondern sogar Risiken reduzieren kann. Bisher war es nicht möglich, beide Aspekte zu kombinieren und integriert in ein nachhaltiges ETF-Portfolio zu investieren. Es gibt zwar seit einigen Jahren verschiedene Nachhaltigkeits-ETFs, aber kein umfassendes Anlageportfolio dazu. Diese Lücke schließt nun das Anlagekonzept „Grüne Welt“.

Für den deutschen Anlagemarkt entwickelt Tim Helm, Inhaber der fondsprofis e.K., gemeinsam mit dem Nachhaltigkeits-Spezialisten Dr. Stefan Klotz von der vif-klotz consulting die „Grüne Welt“: Die erste ETF-basierte Anlagestrategie, die ethisch-ökologische Anlagekriterien  konsequent anwendet. Damit wird einer am verantwortlichen Investieren interessierten Anlegerschicht kosteneffizient Zugang verschafft zu einem global diversifizierten Investment, das die gleichen Ertragsperspektiven bietet wie herkömmliche Angebote.

Im Rahmen des Anlagekonzeptes „Grüne Welt“ besteht die Möglichkeit, verschiedene Risikoprofile darzustellen, indem ein Aktienmodul und ein Anleihemodul entsprechend kombiniert werden. Das Aktienmodul nutzt weltweit die Chancen der Aktienanlage, indem alle relevanten Anlageregionen in einer selbst entwickelten Methodik zu einer Struktur zusammen gesetzt werden, während das Anleihemodul für die Sicherheit im Portfolio sorgt, indem es sich auf bonitätsstarke Euro-Anleihen konzentriert.

Die „Grüne Welt“ kombiniert ein Bündel von strengen Ausschlusskriterien mit einem Best-in-Class-Ansatz. Ausgeschlossen werden Unternehmen, deren Geschäftsmodelle mit kontroversen Waffen oder mit Kernenergie in Zusammenhang stehen, oder die gegen mindestens einen der vier Bereiche des UN Global Compact verstoßen: Menschenrechte, Arbeitsrechte, Umweltschutz sowie Bekämpfung von Korruption und Bestechung. Beim Best-in-Class-Ansatz werden die Unternehmen innerhalb ihrer Branche bewertet und nach ihrer Nachhaltigkeitsleistung eingestuft. Die Kriterien berücksichtigen „Ökologie“, „Soziales“ und „Ganzheitliche Unternehmensführung“ (ESG-Kriterien). Investiert wird dann in die gemäß ESG-Rangfolge jeweils besten Unternehmen pro Branche.

Für die Umsetzung der Strategie in ein Anlageportfolio werden ETFs (Indexfonds) identifiziert, die eine solche Nachhaltigkeitsstrategie anwenden. Aus diesen wird zur Abbildung jeder vorgesehenen Anlageklasse ein ETF ausgewählt. Bei dieser Auswahl spielt die jeweilige Kostenstruktur (TER sowie Geld-Brief-Spanne) des jeweiligen ETF eine zentrale Rolle. Berücksichtigt werden aber auch Größe, Alter, Tracking Error und weitere Kriterien.

„Das Angebot an ethisch-ökologischen ETFs ist in den letzten Jahren stark gewachsen und ausreichend, um einem hohen Anspruch an ethisch-ökologischen Kriterien gerecht zu werden und gleichzeitig sämtliche Anlageregionen abzubilden.“, führt Stefan Klotz aus. „Endlich ist es soweit, wir können eine seit Jahren verfolgte Vision verwirklichen.“, freut sich Tim Helm.